Dynamic Asset Allocation या Balanced Advantage फंड 50 ट्रिलियन रुपये के भारतीय म्यूचुअल फंड उद्योग में सबसे लोकप्रिय श्रेणियों में से एक है, इस श्रेणी की प्रबंधन के तहत कुल संपत्ति 2.22 ट्रिलियन रुपये है।
Asset management company (AMC) PPFAS Mutual Fund ने पूंजी बाजार नियामक, भारतीय प्रतिभूति और विनिमय बोर्ड (SEBI) के साथ एक ओपन-एंडेड गतिशील dynamic asset योजना के लिए आवेदन किया है।
अन्य फंड हाउसों के विपरीत, 19वीं सबसे बड़ी AMC वर्तमान में सीमित संख्या में पांच योजनाएं पेश करती है – Parag Parikh Arbitrage, Parag Parikh Conservative Hybrid, Parag Parikh ELSS Tax Saver, Parag Parikh Flexi Cap and Parag Parikh Liquid Fund।
September quarter के लिए AMC के पास प्रबंधन के तहत औसत संपत्ति (AUM) 45,608 करोड़ रुपये थी।
Dynamic Asset Allocation (DAA) या Balanced Advantage fund (BAF) 50 ट्रिलियन रुपये के भारतीय म्यूचुअल फंड उद्योग में सबसे लोकप्रिय श्रेणियों में से एक है, जिसमें 29 योजनाओं के साथ नवंबर के अंत तक इस श्रेणी की प्रबंधन के तहत कुल संपत्ति (AUM) 2.22 ट्रिलियन रुपये है। .
DAA/BAF Equities और debt securities के मिश्रण में निवेश करता है, क्योंकि वे इक्विटी और ऋण दोनों में निवेश करके विकास और आय के बीच एक ‘संतुलन’ ढूंढना चाहते हैं।
ये योजनाएं इक्विटी या ऋण में निवेश करती हैं जिन्हें गतिशील रूप से प्रबंधित किया जाता है (इक्विटी और इक्विटी-संबंधित उपकरणों में 0 प्रतिशत से 100 प्रतिशत; और ऋण उपकरणों में 0-100 प्रतिशत)।
BAF इक्विटी में कम से कम 65 प्रतिशत का allocation सुनिश्चित करते हैं। यह approach सुनिश्चित करता है कि निवेशक द्वारा ऐसी योजनाओं की इकाइयों पर एक वर्ष या उससे अधिक समय तक रखने के बाद बुक किए गए पूंजीगत लाभ पर इक्विटी फंड पर दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ के रूप में Tax लगाया जाता है और 1 लाख रुपये से अधिक होने पर 10 प्रतिशत Tax लगाया जाता है।
पराग पारिख डायनेमिक एसेट एलोकेशन फंड रियल एस्टेट निवेश ट्रस्ट (REIT) और बुनियादी ढांचा निवेश ट्रस्ट (invit) द्वारा जारी इक्विटी, ऋण और इकाइयों के संयोजन में निवेश करेगा।
योजना का प्रदर्शन क्रिसिल हाइब्रिड 50+50 – Moderate Index के विरुद्ध बेंचमार्क किया जाएगा।
यदि यूनिटों के आवंटन की तारीख से 1 वर्ष के भीतर यूनिटों को भुनाया या स्विच आउट किया जाता है, तो 1 प्रतिशत का एक्जिट लोड देय होगा। इसके बाद कोई एग्जिट लोड लागू नहीं होगा।
वैल्यू रिसर्च के पास उपलब्ध आंकड़ों के अनुसार, DAA/BAF योजनाओं ने एक साल के आधार पर 19 प्रतिशत रिटर्न दिया है। लंबी अवधि में, इन योजनाओं ने तीन साल और पांच साल के आधार पर 12 प्रतिशत रिटर्न दिया है।
Balanced advantage funds की विशिष्ट विशेषता market valuations और economic conditions के आधार पर इक्विटी और ऋण के बीच allocation को adjust करने की उनकी क्षमता है।
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